Antifraude: qué es y cómo ayuda a las empresas a prevenir estafas

En la eterna lucha contra los estafadores y defraudadores, las empresas cuentan hoy con un aliado más: el llamado «score de fraude», una herramienta de inteligencia artificial capaz de identificar transacciones sospechosas en tiempo real y, de este modo, prevenir posibles fraudes. 

Si nunca ha sufrido un golpe financiero en Internet, seguro que conoce a algún amigo o familiar que, de alguna forma, ha sido víctima. Que se está produciendo un aumento de los fraudes no es solo una percepción suya, sino que lo confirman las estadísticas.

Para tener una idea de la magnitud del problema, los los intentos de fraude en los pagos en las fintechs aumentaron un 70 % en 2021, según el Índice de Confianza y Seguridad Digital publicado por Sift, una empresa global de prevención de fraudes con sede en Estados Unidos.

Sin duda, el crecimiento exponencial de las transacciones digitales nos ha facilitado la vida en muchos aspectos (basta con pensar en cómo PIX está revolucionando la forma en que gestionamos las transacciones financieras), pero también nos ha hecho mucho más vulnerables. 

En 2021, el sector bancario y de tarjetas fue el principal objetivo de los estafadores, con 2,3 millones de intentos de fraude registrados, lo que supone un aumento del 33 % en comparación con 2020, según datos de Serasa Experian. Los consumidores de entre 36 y 50 años fueron las principales víctimas.

¿Qué es Antifraude 4KST y cómo ayuda a prevenir estafas?

Para defenderse de los estafadores, las empresas están recurriendo al aprendizaje automático o machine learning para mejorar sus sistemas antifraude. 

En 4KST, desarrollamos un modelo predictivo antifraude basado en los datos del propio cliente. Es posible que ya cuente con un modelo antifraude, pero lo perfeccionamos con nuestra tecnología para garantizar la detección y adaptación de los modelos en tiempo real. Respondemos a esta demanda de dos maneras:

– Fraude en la emisión: Detección de fraudes en la emisión de tarjetas de crédito.

– Fraude transaccional: detección de transacciones fraudulentas (presenciales, comercio electrónico, etc.).

Ventajas de utilizar un sistema antifraude

La creciente digitalización de la economía hace pensar que la lucha contra el fraude y las estafas financieras en Internet continuará durante mucho tiempo. Por eso, herramientas como los modelos predictivos antifraude se vuelven indispensables para defender la salud financiera y la reputación de las empresas.

Prevenir las trampas es esencial, en primer lugar, para evitar pérdidas financieras. Un sitio web de comercio electrónico víctima de una estafa puede perder dinero por la mercancía extraviada, además del gasto que puede suponer compensar al posible cliente perjudicado. Lo mismo puede ocurrir con una empresa de tarjetas o una institución financiera que autorice alguna transacción fraudulenta.

Sin mencionar que, aunque sea víctima, una empresa que cae en una trampa puede ver afectada su imagen ante los consumidores, que dejan de confiar en los servicios que ofrece. En este caso, los daños a la reputación pueden ser incalculables.