Cómo utilizar la consulta del registro fiscal CPF y CNPJ para prevenir fraudes y impagos

La herramienta permite conocer mejor a sus clientes y socios comerciales y ser más asertivo en las ventas.

La digitalización de la economía, que recibió un fuerte impulso durante la pandemia, ofrece cada vez más oportunidades de negocio, pero también alertas para las empresas que operan en este ecosistema, como muestran algunos datos recientes del sector. Solo para tener una idea, las estafas contra clientes de bancos aumentaron un 165 % en el primer semestre de este año en comparación con el mismo período de 2020, según una encuesta de la Federación Brasileña de Bancos (Febraban), publicada en octubre.

El Indicador de Intentos de Fraude, compilado por Serasa Experian, también revela que, en el primer semestre de 2021, se registraron en Brasil movimientos posiblemente fraudulentos cada ocho segundos, lo que suma un total de 1,9 millones de intentos, un aumento del 15,6 % con respecto al mismo periodo de 2020 y el mayor volumen registrado desde 2011.

A primera vista, el panorama parece preocupante, pero, por otro lado, hay señales positivas. Según la «Encuesta global sobre identidad y fraude 2021», el 55 % de los consumidores afirmó que la seguridad es el aspecto más importante de su experiencia en línea. Las empresas también se están mostrando cada vez más cuidadosas con la seguridad digital, sobre todo en Brasil. El mismo estudio revela que las inversiones en software y métodos de detección de fraudes son prioritarias para el 66 % de las empresas brasileñas, una tasa muy superior a la media mundial, que es del 47 %.

Aunque la mayoría de las empresas son conscientes del camino que deben seguir, no se puede bajar la guardia, ya que el país también sufre otro problema crónico: una elevada tasa de morosidad, es decir, personas que no pueden pagar sus facturas o deudas. La pandemia, naturalmente, agravó la situación y, en septiembre de este año, el número de morosos en Brasil ascendía a más de 62 millones de personas y más de 208 millones de deudas en todo el país, según el Mapa de morosidad y renegociación de deudas en Brasil, de Serasa.

El problema afecta sobre todo a las micro, pequeñas y medianas empresas: cinco de cada diez empresas sufren el impago de sus clientes, ya sean personas físicas o jurídicas, y la situación se nota especialmente en el sector comercial. Por lo tanto, es esencial redoblar la atención para evitar que su empresa sea víctima de fraudes y clientes morosos. No hace falta decir que los impagos le salen caros a su empresa y tienen un impacto directo en sus beneficios.

Afortunadamente, hoy en día existen varias herramientas que pueden ayudar a su empresa a protegerse contra este tipo de problemas. La principal de todas es la consulta del registro por CPF o CNPJ. Vea por qué.

¿Por qué realizar la consulta de registro por CPF y CNPJ?

En primer lugar, es importante comprender que la consulta es esencial para que usted conozca datos fiables sobre sus clientes y socios y, en consecuencia, negocie con mayor seguridad y sin temor a la morosidad.

La consulta de registro por CPF y CNPJ permite que su empresa evalúe la buena relación de su cliente con el mercado antes de conceder préstamos, financiamientos y otras operaciones de crédito.

¿Dónde realizar la consulta de registro por CPF y CNP¿J?

El sitio web de la Receita Federal cuenta con un servicio que permite verificar los números de identificación fiscal (CPF) y los números de identificación fiscal de personas jurídicas (CNPJ). La herramienta es gratuita y fácil de usar, pero solo proporciona datos básicos, como la fecha de registro y la situación registral de la persona o empresa de su interés.

La consulta, por ejemplo, no proporciona información sobre la situación financiera o fiscal, sino solo un comprobante sobre la situación del CPF y el CNPJ. Dependiendo de su finalidad, solo esta información puede ser útil.

Quienes buscan datos más sólidos deben recurrir a herramientas mucho más completas que ofrecen una gama de información más detallada y precisa, además de un historial financiero e incluso judicial del CPF y el CNPJ. Este es el caso de 4KST Consulta, una de las soluciones desarrolladas por 4KST.

¿Cómo funciona la consulta de registro por CPF y CNPJ de 4KST?

4KST Consulta es una herramienta que le permite realizar consultas por CPF y CNPJ, además de analizar el crédito de sus clientes, de forma 100 % online y en tiempo real.

Cuando conoces en detalle la situación financiera de tu cliente y sus posibles deudas, dispones de una información muy valiosa para prevenir fraudes y impagos y, en consecuencia, ser más eficaz en tus ventas.

4KST Consulta es un servicio muy fácil de usar. Al realizar la consulta por CPF, la herramienta devuelve toda la información útil para su toma de decisiones: desde el nombre, el estado civil de la persona, su situación registral, fecha de nacimiento, nombre de la madre, hasta las últimas cinco direcciones, teléfonos, correos electrónicos y participaciones en empresas, entre otros.

De manera similar, al consultar por CNPJ, la herramienta informa la situación registral de la empresa, la razón social, la división societaria, el nombre y el CPF de los socios, las últimas cinco direcciones y teléfonos, además de la cantidad de sucursales, el Número de Identificación del Registro de Empresas (Nire), emitido por la Junta Comercial, entre otros datos importantes.

4KST Consulta también indica si el CPF o el CNPJ tienen alguna restricción financiera o judicial, lo que se denomina «flag restrictivo». Por ejemplo, la restricción financiera informa de la fecha del hecho, la naturaleza de la opción, el número de contrato, el CNPJ del acreedor, entre otros datos. Por su parte, la restricción judicial muestra la fecha y el tipo de acción, el proceso, el autor, la jurisdicción y el tribunal, entre otra información útil.

La plataforma permite consultas individuales a partir de 1,99 R$ o ofrece paquetes mensuales a partir de 49,90 R$ que dan derecho a descuentos en las consultas individuales. ¿Le interesa nuestra herramienta para consultar el CPF y el CNPJ? Haga clic aquí y conozca mejor nuestras soluciones.